《慢慢变富117》:我们在股市中赚哪三方面的钱?
今天聊一个扎心的问题,大家都知道炒股能赚钱,但是你知道我们从投资市场上赚的钱来自哪里吗?如果你不知道,那你很失败,你也很难赚到钱,因为认知水平太低,所以投资能力低,必然是被收割的对象。
其实,我们在投资市场上主要赚3方面的钱:
1.公司分红的钱。分红指的是,上市公司在盈利中,每年按股票份额一定比例支付给投资者的红利。说白了就是你投资这家公司,公司每年从赚的利润中给你发点钱,也是我们常说的股息率概念,股息率的公式就是分红÷股价。比如现在的银行股就是高股息的,我们支付宝等工具买理财一定选择“红利再投资”,相当于分红的钱也能投入,尤其是熊市,分红的钱还能帮助我们抄底。
2.公司增长的钱。这是大头,也是我们要关注的重点。投资股市,背后不是六位代码,是一家家鲜活的上市公司,是产品是服务,公司会成长,会做大做强,今年赚1亿,明年赚2亿,企业也在增长。长期股价是反映企业业绩的,业绩越好,股价越高。公司成长的钱,是市场中主要的超额收益所在。
如果你想获得每年15%的增长,不妨找一家净资产回报率,也就是ROE稳定在15%以上的公司,然后买进去长期持有几十年,只要公司不出现大问题,基本上可以获得年化 15%的收益。但是需要长期持有,巴菲特有句名言就是:我从不试图在股市交易中赚钱,我购买股票时,都是假设明天交易所关门,5年之内不再开市的基础上。言外之意也就是,他买入一只股票后,基本上都做好了持有5年中途不关注波动的准备。但可惜我们的投资者,能坚持5天的估计都不算多。
3.估值波动的钱(投资者最热衷赚的钱,分红的钱太少,增长的钱太慢,一个没耐心,一个没信心)。估值波动一般指的就是,市场短期价格的变化,这种变化往往不是公司业绩改变带来的,而是投资者情绪引起的。
如果不考虑情绪因素,长期来看,股票总体上提供给投资者的收益水平,应该大致就相当于企业本身所发放的红利,也就是股息率,加上企业的增长率,所以我们做投资,一定要重点看这两个因素。但是,如果把情绪因素加进来,就会发生一些变化,股票的估值水平,可能在一定时间内,会明显大于红利和增长率的总和,这时候就说明股票已高估了,透支了未来的盈利,风险变的越来越高。相反企业业绩很好,但股价却很久没涨,这时候我们长期投资的胜算就在不断增加,未来的超额收益,也会在时间中潜藏下来。
小趋势中的估值变化很随机,短期投资者情绪很难预测。但当极端时刻,投资者情绪失控,所有人都形成一致性预期的时候,赚估值变动的机会往往也就来了。也就是我们要在群众集体悲观时买入,集体乐观时卖出,这样才能够做到低买高卖。所谓买在无人问津处,卖在人声鼎沸时。
在股市投资,眼睛要放在企业的内在价值上,赚增长的钱,而不是盯着K线图,影响自己的情绪。这就好比球场上你盯着记分牌而不看球员的状态和资质一样。大道至简,很多生活中的常识,一到市场上怎么就忘记了呢?
关注我,一起买在无人问津处,赚他3方面的钱。
做交易随时都得思考,强化正确的交易思维。朋友们一定要记住,股票的买入点就是在其他人卖出的时候,而不是在价格上涨人人都想买的时候。
但价格上涨人人都想买的时候,那你就千万不要买了。这个时候你该做的就是空仓,等待下一次人人都想卖的时候,大家都不敢入场的时候,你在入场买入。
这个思维观点,我每天都要给自己强化一遍,要战胜自己的恐惧心理。这个观点是我刚做交易员的第1天,我的领导跟我说的,让我每天都要这样来思考,来战胜自己的恐惧心理。
因为我是学理科的我是程序员,在我之前的思维里,每一件事情都是可以用代码来确定的,比如说让代码输出a,绝对不可能输出b。但是股票不一样,他有很多不确定性,当你确定它要上涨的时候,当你买了往往会下跌。当你确认它要下跌的时候,买入了往往还会上涨。
希望朋友们也好好的修炼思考一下这种思维观点,战胜自己的恐惧心理。
我之前说过,关注我,我我带大家来塑造正确的交易思维。之后我会分享更多的交易观点,然后在关键时刻分享一些位置比较好的,可以买入的标的。
有了一个正确的交易思维,是不亏钱的第1步。
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