从当前的外贸暴跌看人民币国际化
-转自微信公众号九边的文章(三)
这听起来是个笑话,不过大家可以找找各种货币的对比,美元这么差了,依旧是所有货币里比较靠谱的。这也给了我们一个启示,如果将来想取代美元,必须得表现比美元好才行,如果美元滥发,我们更滥发,那下辈子也别想取代美元了。
其次美国在二战后黄金特别多,美金和黄金直接绑定,持续了几十年,黄金这张虎皮赋予了美元神性,导致大家对美元产生了一种类似对黄金的崇拜。
在那几十年里,基于美元的一些基础设施都建立了起来,比如美元定价机制,现在俄罗斯和伊朗做买卖,还在用美元定价。还有支付机制,几乎所有的银行都收美元。你手里有美元还可以随时买成极高流动性的美债赚点利息。这些基础设施决定了后来美元和黄金脱钩后,大家依旧用习惯了,不想随便改,也没法随便改。再后来又在这套机制上建立起来了超级复杂的上层建筑。
现在哪怕伊朗这种完全被踢出SWIFT系统的国家,其他国家跟他们做买卖他们也只要美元。而且伊朗的外汇也是美元,大家随手搜一搜,就知道伊朗这几天货币在对美元疯狂贬值,老百姓继续排队换汇。可能大家纳闷,既然伊朗不能收美元,那怎么做买卖呢?也不复杂,伊朗在卡塔尔和迪拜搞个公司,然后你和这些公司做买卖,商品送伊朗,钱从迪拜给你打过来。美国人也知道,不过睁一只眼闭一只眼。
此外“美元流通性神话”也是这样建立起来的,你拿着任何一张货币,都不可能像美元那样在全世界被接纳。这种接纳程度非常可怕,从苏联官方到老百姓,甚至现在俄罗斯都在攒美元,也就是最恨美国的那些人,也爱美元,你就知道这玩意信用有多猛。现在世界上任何地方,稍微有点风吹草动,那地方的人都会疯狂收集美元和黄金,你就知道这种信用短期很难撼动。
很多国家不储备人民币,也是这个问题,这个国家可能认同人民币的信用和价值,但是跟它做买卖的那些国家不一定认,所以也不太敢多储备人民币。我们想被大家普遍接收,是个日拱一卒的事,一个一个国家往下拿,得慢慢来。
后来美元和黄金脱钩后,绑定石油这事反而影响没想象的那么大。大家可以想想,俄罗斯如果哪天说他们的石油只接受卢布支付,卢布就能成世界货币?如果可以,他们为啥以前不这么做呢?要知道,在绝大部分时候,俄罗斯的石油产能要比沙特大得多。显然不是不想,是不能。前段时间俄罗斯宣布了卢布结算后,很多公司已经不和它做买卖,转而从美国进口了。
其他国家不太敢屯卢布,卢布波动太大了,给你100块,明天购买力变50了,后天又变80,谁敢屯?所以宁愿不做买卖也不屯。
所以说吧,美元有现在的地位,需要把发币克制,科技,军事,黄金虎皮,石油美元这些凑齐了,然后用了上百年,才积攒起来现在的信用。人民币国际化,倒也不一定完全走美国的路,不过肯定短不了。我们只要做得比美国好,控制住滥发货币的冲动,搞出来成熟的国债制度,将来才有可能成为国际货币。
文末总结下吧:
1、现在外贸疲软,产业转移确实有一些,不过主要因素还是美元加息导致的。
2、美元加息导致所有国家经济都不太好,而且大家都缺外汇,很多生意没法进行。
3、如果也想让人民币有这样的能力,需要我们的货币比美元更有信用,更加深入人心,而且需要我们进口大于出口,其他国家手里才能结余美元。
4、人民币国际化,未来几乎没啥悬念会实现,这么大的经济体,我们的货币竟然不是国际货币本身就不正常,不过需要时间,毕竟我们真正大规模参与国际贸易时间还太短,满打满算三十来年,现在人民币的地位可能类似美元在1900年的状态,再稳定发展二十年,就啥都有了。
从当前的外贸暴跌看人民币国际化
-转自微信公众号九边的文章(一)
外贸的事上篇文章《为啥好像印钱不好使了》提了几句,小伙伴们让我展开聊聊。正好跟做外贸的小伙伴深入聊过,今天就跟大家盘一下,大家也可以跟其他博主的说法做个横向对比,多对比慢慢心里就有数了。
工业转移这事我就不多说了,现在确实在发生,但规模不大,将来可能是个大麻烦,现在还不至于。现在几乎能达成共识的一个问题是,中国经济短期压力是外贸不行,长期压力是内需不足。也就是说,外贸疲软可能是个长期趋势,毕竟其他国家也在搞工业,我们需要自己的老百姓有强大的消费力消化自己的产能,不然很容易出大事。
先放一个我之前发的微头条:
前几天做外贸的粉丝小伙伴主动联系我,给我看了他们的聊天截图,他的客户是马来西亚的,这段时间客户特别想从中国这边进货,可是去银行换美元根本换不到(需要排队审批,而且限额,根本拿不到钱)。他们国家的银行在收紧外汇,不给换。做外贸的小伙伴说其他国家客户也一样,自己手里有钱,但是想换美元买东西,却发现本国政府没美元了,现在啥也干不了。
那这些国家的美元外汇去哪了?
回美国的银行去了。
之前就给大家解释过这个道理,大家经常说“美国开动印钞机”,并不是真印钱,而是美国财政部拿着借条(国债)去美联储借钱,同时也在市场上发国债,向市场借,比如中国、日本、沙特,挪威都借钱给美国。
当然了,美国国债最大的持有人是他们自己的富人。而且这个时候银行利率很低,老百姓和企业家也可以轻松贷到款,炒股消费什么的,这也是为啥疫情时期股市反而好得不得了。
那段时间美国政府拿到钱之后,给老百姓分了,老百姓拿到钱就可以到处买,这些钱流向全世界,一部分钱又回到了中国,购买中国的产品。由于这些钱是政府白给的,所以老百姓消费积极性非常高,其他国家又处于疫情停摆状态,导致了咱们的外贸极度火热,那一年咱们的经济在全世界一枝独秀。
到了去年,疫情结束了,美国政府不发钱了,而且由于前期投放的钱太多,导致了大规模通胀,美国政府和它的央行(联储)就得考虑降通胀。
通胀完全是个货币问题,市场上的钱太多,收回去一些就行了。美国降通胀的办法就是拉高利率。这个也好理解,如果咱们的银行拉高利率,你是不是也着急忙慌把欠银行的钱还了,如果手里有余钱,也会存银行赚利息,市场上的钱就少了,通胀自然也就降下来了。
但是大家都把钱放银行,本来准备拿去创业投产能的钱也回银行了,导致老百姓的工作和工资也少了,他们可不是不愿意多买东西了嘛。这也就是为啥美国今年进口明显减弱,老百姓钱少了自然得削减开支,同理自从加息以来,美股也一塌糊涂。
而且这么操作把一堆别的国家给坑了。
因为其他国家的美元也跑回美国赚利息去了。
这个也不复杂,假设你是个马来西亚商人,你把芒果卖到美国,赚了不少美元,存在马来的银行里,其他人可以用马来币换成美元买中国的产品。
突然有天听说美国那边利率拉到了4%,你赶忙把手里的马来币换成美元,然后存美国去了,大家都这么做,这样马来西亚可不就缺外汇了?4%是个很可怕的利率,大家可以去银行问问,现在已经几乎没有存款利率能达到这么高。
这时候马来政府看着美元外汇急剧变少也急眼了,因为政府还需要美元去购买一些必须的东西,比如石油,电力系统配件,自来水厂泵件等等,还有一些即将到期的债务要还,这些东西如果供应不上容易出大事。比如斯里兰卡就是美元彻底耗尽,到期的债务还不上,国家破产了。
那马来政府会怎么办?果断要求审批呗,延缓美元流出,于是想换美元买中国产品的企业也被限流了,也换不到,大家都这么干,中国这边出口也就疲软了。
此外发展中国家的美元回了美国,导致那些国家投资也没了,工作岗位也少了不少,老百姓赚不到钱,就得削减开支,自然买中国的东西也少了,全世界迎来一大波萧条。
将俄罗斯踢出SWIFT结算系统之后,西方国家原本满心欢喜,结果俄罗斯不仅没有因为被踢出SWIFT结算系统而遭受沉重损失,反而还因为卢布结算令和国际能源价格暴涨而赚得盆满钵满,顺带沾光的还有人民币!
西方把俄罗斯踢出银行支付系统,扣押了俄罗斯某些公司、个人的资产,人们逐渐不信任西方的金融系统。
美国的国债突破31万亿,现在又快花光了,要么发行新国债,要么就没钱花了。
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虽然美国支付利息没问题,但今天花明天的钱,已成事实。
现在持有美债的十个大国,有八个连续抛售美债,意味着他们对美国的经济信任度降低。
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俄罗斯、伊朗、沙特、伊拉克,先后同意使用RMB直接交易,绕过美元。
就连联合国都在劝告:人民币要低调。
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虽然联合国一直偏心美国,但人民币的地位逐步升高已是不争的事实!
以前由于美元与石油挂钩,国际热钱基本是美元。
美元通过超发、美联储加息拉高汇率、加息促使热钱流向美国,一次次靠这种手段度过经济危机,加剧别国的经济危机。
现在瑞士已经改变态度,拒绝扣押俄罗斯的资产,瑞士是开银行的,他认为不能因此损伤瑞士的金融信誉。
现在西方主导的G7,能不能干过中方主导的金砖国家和上合组织,让我们拭目以待。
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